Bekendtgørelse af lov om visse kreditinstitutter

§ 2. Kreditinstitutter omfattet af denne lov skal have tilladelse af Finanstilsynet til at drive kreditinstitutvirksomhed og skal registreres i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen. Stk. 2. Tilladelse forudsætter, at de i De europæiske Fællesskabers direktiv af 12. december 1977 om samordning af lovgivningen om adgang til at optage og udøve virksomhed som kreditinstitut fastsatte betingelser samt betingelser, som i øvrigt er fastsat i eller i medfør af international aftale, opfyldes. Stk. 3. Industriministeren kan i det enkelte tilfælde fastsætte yderligere vilkår for tilladelsen, herunder forskrifter vedrørende virksomhedens udøvelse. Stk. 4. De i lov om banker og sparekasser m.v. fastlagte bestemmelser og procedurer om danske pengeinstitutters filialer og grænseoverskridende tjenesteydelser i andre lande inden for De Europæiske Fællesskaber finder tilsvarende anvendelse på institutter omfattet af denne lov.

§ 4 b. Industriministeren kan fastsætte regler om, at kreditinstitutter omfattet af stk. 2 efter tilladelse kan udøve nærmere angivne aktiviteter, der ikke er kreditinstitutvirksomhed, og være kontoførende institut i værdipapircentralen. Stk. 2. Tilladelse til kreditinstitutter efter stk. 1 kræver, ud over hvad der følger af § 2, at

1. selskabet er et aktieselskab og ved tilladelsens meddelelse har en aktiekapital på 1 mill. kr. Aktiekapitalen skal dog inden 3 år efter tilladelsen være mindst 3 mill. kr., senest 5 år efter tilladelsen være mindst 5 mill. kr. og senest 10 år efter tilladelsen være mindst 10 mill. kr.,
2. en eller flere af de personer, der i henhold til lov om Københavns Fondsbørs, jf. lovbekendtgørelse nr. 12 af 16. januar 1984, ved denne lovs ikrafttræden havde beskikkelse som fondsbørsvekselerer, ved tilladelsens meddelse ejer over halvdelen af aktierne og repræsenterer flertallet af stemmerne, og disse personer ikke ejer eller har ejet aktier i et andet kreditinstitut, der er omfattet af denne paragraf,
3. kreditinstituttets aktier er navneaktier,
4. kreditinstituttet senest den 1. januar 1988 opfylder lovgivningens bestemmelser om midlernes anbringelse og
5. de af nr. 2 omfattede personer eller kreditinstituttet tilsammen ejer over halvdelen af aktierne og repræsenterer flertallet af stemmerne i et børsmæglerselskab, jf. dog stk. 3. Stk. 3. Finanstilsynet kan tillade, at kreditinstituttet sammen med andre kreditinstitutter, der omfattes af stk. 1, ejer over halvdelen af aktierne og repræsenterer flertallet af stemmerne i et børsmæglerselskab. Stk. 4. Såfremt aktier, der omfattes af stk. 2, nr. 2, ved aftale overdrages til eje, og såfremt kreditinstituttets aktiekapital ikke andrager et beløb svarende til modværdien af 5 mio. ECU, skal aktiekapitalen inden 3 måneder efter overdragelsen forhøjes til mindst et beløb svarende til modværdien af 5 mio. ECU. Såfremt forhøjelsesbeløbet ikke er tegnet og indbetalt inden denne frist, er erhververen af de af stk. 2, nr. 2, omfattede aktier pligtig straks at tegne og indbetale beløbet. Dette gælder dog ikke ved overdragelse til andre personer, som ved denne lovs ikrafttræden havde beskikkelse som fondsbørsvekselerer. Stk. 5. Ansøgning om tilladelse efter denne paragraf skal være indgivet til Finanstilsynet inden eet år efter paragraffens ikrafttræden.

§ 5. Industriministeren fastsætter nærmere regler om udøvelsen af virksomhed som kreditinstitut omfattet af denne lov, herunder om

1. stiftelse,
2. aktie- eller indskudskapitalen,
3. tilladelse til at udøve virksomhed som kreditinstitut,
4. ledelse,
5. den nødvendige egenkapital,
6. midlernes anbringelse,
7. regnskab, revision og anvendelse af overskud,
8. særlige regnskaboplysninger for kreditinstitutter, som har særlig direkte eller indirekte forbindelse med andre virksomheder, jf. definitionerne i årsregnskabslovens § 1, stk. 2, nr. 5, 6 og 7,
9. konsolideret tilsyn for kreditinstitutter og deres datterselskaber,
10. tilsyn, herunder om tilsynets adgang til at indhente oplysninger og foretage inspektionsbesøg hos virksomheder, med hvilke kreditinstituttet har særlig direkte eller indirekte forbindelse, jf. definitionerne i årsregnskabslovens § 1, stk. 2, nr. 5, 6 og 7,
11. kreditinstitutternes bidrag til dækning af statens udgifter til tilsyn med disse, og
12. ejerforhold. Stk. 2. Der tillægges bidrag efter stk. 1, nr. 11, udpantningsret.

§ 6. Overtrædelse af § 2, stk. 1, § 4, stk. 1, og § 4 a straffes med bøde. Stk. 2. Bestyrelsesmedlemmer, disses stedfortrædere, medlemmer af et eventuelt repræsentantskab, revisor samt direktør og øvrige ansatte, der ubeføjet røber, hvad de under udøvelsen af deres hverv har fået kundskab om, straffes med bøde, for så vidt højere straf ikke er forskyldt efter borgerlig straffelov. Sædvanlige oplysninger om kundeforhold kan videregives til koncernvirksomheder, jf. definitionen i årsregnskabslovens § 1, stk. 2, nr. 7, der er underlagt tavshedspligt som nævnt i 1. pkt., såfremt dette er erhvervsmæssigt begrundet. Oplysninger om rent private forhold må dog kun videregives med kundens samtykke. Ansatte i koncernforhold, der får sådanne oplysninger, er underkastet den i 1. pkt. nævnte tavshedspligt. Stk. 3. I forskrifter, der gives af industriministeren i medfør af denne lov, kan der fastsættes straf af bøde eller fastsættes bestemmelser om pålæggelse af tvangsbøder for overtrædelse af bestemmelser i forskrifterne. Stk. 4. Er overtrædelsen begået af et aktieselskab, anpartsselskab el. lign., kan der pålægges selskabet som sådant bødeansvar eller tvangsbøder.

§ 8. (Udeladt). Lov nr. 306 af 16. maj 1990 om ændring af lov om banker og sparekasser m.v. med flere love indeholder en ikrafttrædelsesbestemmelse i § 4. I § 4, stk. 1, fastsættes, at de ændringer, der angår § 2, stk. 4, § 4b, stk. 4, § 4c og § 5, stk. 1, nr. 12 træder i kraft den 1. januar 1991. pre_paragraph Herved bekendtgøres lov om visse kreditinstitutter, jf. lovbekendtgørelse nr. 644 af 6. oktober 1989 med de ændringer, der følger af lov nr. 306 af 16. maj 1990

Industriministeriet, den 19. august 1992, den 19. august 1992 /Anne Birgitte Lundholt Susanne Kortsen/