Bekendtgørelse om sædvanlige kundeoplysninger i finansielle virksomheder

Ved sædvanlige kundeoplysninger i lov om finansiel virksomhed forstås de oplysninger, som er nævnt i §§ 2-5.

Ved sædvanlige kundeoplysninger forstås oplysninger om en kunde vedrørende:

• Oplysninger med særlig relation til pengeinstitutter og fondsmæglerselskaber

1. Navn.

1. Køn.

1. Adresse.

1. Stillingsbetegnelse.

1. CPR-nr.

1. Ændring af CPR-nr.

1. Statsborgerskab.

1. Kundens død, udvandring eller forsvinden.

1. Adresser i forbindelse med elektronisk kommunikation, herunder telefon-, telefax- og telexnummer samt e-mail-adresse.

1. Virksomhedsnummer, herunder CVR-nummer.

1. Virksomhedsform.

1. Koncernrelationer (moder-/datterselskab).

1. Branchekode.

1. Landekode.

1. Sprogkode.

1. Valutarisk status for valutaudlændinge.

1. Valutakoder.

1. Oplysning om at kunden har afgivet legitimations- og identifikationsoplysninger i henhold til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvaskning af penge.

1. Placering i kundekategori, når placeringen ikke indeholder information om kundens indtægts- og formueforhold eller virksomhedens vurdering af kunden i øvrigt.

1. Friholdt beløb (realrenteafgift).

1. Skatteindberetningskode.

1. Konstrueret kundenummer og produktnummer, herunder lånenummer, kontonummer og policenummer.

1. Produktbeskrivelse.

1. Aftalegrundlag forudsat at dette grundlag ikke indeholder information om kundens indtægts- og formueforhold eller virksomhedens vurdering af kunden i øvrigt.

1. Oprindelig hovedstol/maksimum.

1. Aktuelle størrelse på konti og depoter, herunder restgæld på lån forudsat at eventuelle restancer ikke kan udledes heraf.

1. Omkostninger, herunder stiftelsesprovision, lånesagsgebyr og styktillæg, forudsat at omkostningerne ikke indeholder information om kundens indtægts- og formueforhold eller virksomhedens vurdering af kunden i øvrigt.

1. Renteoplysninger forudsat at oplysningerne ikke indeholder information om kundens indtægts- og formueforhold eller virksomhedens vurdering af kunden i øvrigt.

1. Hvilken medarbejder og afdeling der har bevilget engagementet eller tegnet forsikringen.

1. Kundeekspederende medarbejder og afdeling.

1. Kundens ønske om totalrådgivning.

1. Foretrukne korrespondanceform.

1. Kontaktperson hos erhvervskunden.

1. Hvilke personer der kan forpligte erhvervskunden.

1. Tidspunkt for etablering og ophørstidspunkt af kundeforhold og det enkelte produkt, herunder handelsdato og handelstidspunkt.

1. Betalingssted og administration.

1. Opkrævningsform.

1. Oplysninger om hvilken periode en bestemt indbetaling vedrører.

1. Materiale som kunden ønsker at modtage.

1. Størrelse og forfaldstidspunkt på lån i koncernen.

1. Oplysning om rabatordninger, forudsat at oplysningerne ikke indeholder information om kundens indtægts- og formueforhold eller om virksomhedens vurdering af kunden i øvrigt.

Ved sædvanlige kundeoplysninger forstås oplysninger om en kunde vedrørende:

1. Oplysning om hvem der er køber/sælger i de enkelte fondshandler.

1. Kvoteringskode.

1. Oplysning om papir og/eller underliggende aktiv.

1. Instrumentnavn.

1. Spot/termin/repo-markering.

1. Marginoplysninger.

1. Optionsperioder.

1. Kalkulationsagent.

1. Afviklingsoplysninger og afviklingsmetode.

1. Links til andre handler.

Ved sædvanlige kundeoplysninger forstås oplysninger om en kunde vedrørende:

• Oplysninger med særlig relation til forsikringsselskaber, herunder tværgående pensionskasser

1. Pantnummer.

1. Bidragsprocent og/eller bidragsydelse forudsat at disse oplysninger ikke indeholder information om kundens indtægts- og formueforhold eller virksomhedens vurdering af kunden i øvrigt.

1. Fondskode og anden identifikation af lånets obligationer/ værdipapirer.

1. Ejendomskategori.

1. Ejerstatus/ejerandel.

1. Ejendommens adresse og matrikelnummer.

1. Ejendommens BBR-kategori og BBR-nummer.

Ved sædvanlige kundeoplysninger forstås oplysninger om en kunde vedrørende:

• Virksom dato.

1. Størrelse og omfang af tegnede forsikringer, herunder beløbsstørrelse og beskatningsregler.

1. Forsikrede interesse.

1. Afgangsførte skadesforsikringer, herunder afgangsår men ikke årsag.

1. Præmie og reguleringsform.

1. Grundlaget for præmieberegning og præmieprocent forudsat at dette grundlag ikke indeholder information om kundens indtægt- og formueforhold eller om virksomhedens vurdering af kunden i øvrigt.

1. Tilknyttede gruppelivsordninger.

1. Overenskomstforhold i arbejdsgiver- eller overenskomstrelaterede pensionsordninger.

1. Ansættelses og fratrædelsesdato i relation til arbejdsgiver- eller overenskomstrelaterede pensionsordninger.

1. Dato for indtrædelse og udtrædelse af tjenestemandsordning.

1. Oplysning om pensionsgivende løn til brug for administration af obligatoriske arbejdsgiver- eller overenskomstrelaterede pensionsordninger.

Begrebet sædvanlige kundeoplysninger omfatter sammenstillinger af oplysninger, som hver især er sædvanlige kundeoplysninger i den virksomhed, som foretager sammenstillingen.

Bekendtgørelsen træder i kraft den 1. januar 2002.