Bekendtgørelse om forretningsorden for Det Finansielle Virksomhedsråd

Det Finansielle Virksomhedsråd består af en formand med juridisk eller finansiel indsigt, en næstformand med juridisk indsigt og 6 andre medlemmer, der udpeges af økonomiministeren efter indstilling af de i lov om finansiel virksomhed § 65, stk. 1, nævnte organisationer.

Medlemmer udpeges for 4 år ad gangen og kan genudpeges.

For hvert medlem udpeges en suppleant. Ved et medlems forfald deltager suppleanten på medlemmets vegne. Ved formandens forfald fungerer næstformanden som formand.

Suppleanterne udpeges på samme måde som de pågældende medlemmer.

Endvidere udpeges 2 særligt sagkyndige efter indstilling fra henholdsvis:

Endvidere udpeges 1 særligt sagkyndig af henholdsvis:

1. Forbrugerrådet,

1. Finansrådet,

1. Forsikring & Pension,

1. Realkreditrådet, samt

1. Dansk Industri, Danmarks Rederiforening, Det danske Handelskammer, Dansk Handel & Service, Håndværksrådet og Landbrugsrådet i forening.

1. Den Danske Fondsmæglerforening,

1. Forsikringsmæglernes Brancheforening og Forsikringsmæglerforeningen i Danmark i forening, samt

1. Arbejdsmarkedets Tillægspension og Lønmodtagernes Dyrtidsfond i forening.

Det Finansielle Virksomhedsråd kan i forhold til de regler, efter hvilke rådet ved lov er tillagt kompetence,

1. træffe afgørelse i

a) tilsynssager af principiel karakter, bortset fra sager i henhold til §§ 3-3 b i lov om finansiel virksomhed, og i

b) tilsynssager, der har videregående betydelige følger for finansielle virksomheder og finansielle holdingvirksomheder, bortset fra sager i henhold til §§ 3-3 b i lov om finansiel virksomhed

• samt

1. rådgive Finanstilsynet

a) i forbindelse med tilsynets udstedelse af regler,

b) i forbindelse med principielle sager i henhold til lov om finansiel virksomhed §§ 3-3 b, og i

c) tilsynssager om redelig forretningsskik og god praksis, der har videregående betydelige følger for finansielle virksomheder og finansielle holdingvirksomheder, i henhold til lov om finansiel virksomhed §§ 3-3 b

• samt

1. bistå med Finanstilsynets informationsvirksomhed.

Det Finansielle Virksomhedsråd træffer afgørelse om, hvorvidt der skal rettes henvendelse til anklagemyndigheden om tiltale for overtrædelse af lov om finansiel virksomhed eller andre love, efter hvilke rådet ved lov er tillagt kompetence, samt regler udstedt i medfør af disse love.

Det Finansielle Virksomhedsråd og Finanstilsynet arbejder som én myndighed.

Rådet kan til enhver tid forlange alle nødvendige oplysninger fra tilsynet.

Finanstilsynet udfører rådets beslutninger.

Finanstilsynet forelægger sager for rådet. Endvidere kan rådet forlange en sag omfattet af § 4 gjort til genstand for behandling i rådet på førstkommende møde.

Finanstilsynet kan uden at forelægge de konkrete sager for rådet afgøre sager, som er af uopsættelig karakter, fordi øjemedet ellers ville forspildes. Tilsynet drøfter så vidt muligt sagen med rådets formand forud for tilsynets afgørelse. Tilsynet henholdsvis formanden giver beretning om sådanne afgørelser senest på det følgende møde i rådet.

Finanstilsynet fører de med tilsynets virksomhed forbundne forhandlinger med offentlige myndigheder, organisationer, virksomheder under tilsyn og private. Det samme gælder samarbejde med internationale eller andre landes myndigheder.

Rådets formand leder rådets møder.

Rådet afholder møde på de af rådet vedtagne mødedage, og i øvrigt så ofte formanden finder anledning hertil, eller når 3 medlemmer eller Finanstilsynet fremsætter ønske om afholdelse af møde til behandling af nærmere angivne spørgsmål. Rådets enkelte medlemmer kan begære en sag gjort til genstand for behandling i rådet.

Medlemmer indkaldes til rådets møder med mindst 7 dages varsel, medmindre formanden bestemmer andet.

Med mødeindkaldelsen skal følge en dagsorden, der indeholder en angivelse af de sager, der kommer til behandling. Det materiale, der er nødvendigt til behandling af sagerne, skal så vidt muligt være vedlagt dagsordenen.

Medlemmer, der er forhindret i at give møde, skal give rådets sekretær meddelelse herom hurtigst muligt. Medlemmet sørger selv for at indkalde og videregive materiale til mødet til sin suppleant.

De særligt sagkyndige kan efter formandens beslutning deltage i rådets møder efter anmodning fra det pågældende medlem.

Der kan højst deltage 2 særligt sagkyndige for hvert medlem ved behandling af de enkelte sager på rådsmøderne.

Finanstilsynet sender det nødvendige materiale til de særligt sagkyndige. De særligt sagkyndige må kun modtage materiale til brug for behandlingen af den sag, som de skal deltage i.

Ved rådets behandling af sager om redelig forretningsskik og god praksis, jf. lov om finansiel virksomhed § 65, stk. 2, nr. 2, indkaldes Forbrugerombudsmanden til at deltage i det pågældende dagsordenspunkt. Forbrugerombudsmanden udpeger en fast suppleant, der ved hans forfald deltager på Forbrugerombudsmandens vegne og har samme beføjelser som Forbrugerombudsmanden.

Forbrugerombudsmanden har vedrørende sager om udstedelse af regler om redelig forretningsskik og god praksis, jf. lov om finansiel virksomhed § 3, stk. 2, samme beføjelser som rådets medlemmer.

Finanstilsynet sender det nødvendige materiale til Forbrugerombudsmanden. Forbrugerombudsmanden må kun modtage materiale til brug for behandlingen af den sag, som han skal deltage i.

Ved rådets behandling af sager om udstedelse af regler om redelig forretningsskik og god praksis, jf. lov om finansiel virksomhed § 3, stk. 2, afgiver medlemmerne af rådet og Forbrugerombudsmanden under ét deres bemærkninger til oplægget. Eventuelt forskellige holdninger til oplægget afspejles i disse bemærkninger.

Finanstilsynets direktør, eller hvem blandt Finanstilsynets ansatte denne bemyndiger dertil, og rådets sekretær deltager i rådets møder. Andre af Finanstilsynets ansatte kan med formandens samtykke deltage i møderne.

På rådets møder afgiver direktøren beretning om Finanstilsynets løbende tilsynsvirksomhed.

Det Finansielle Virksomhedsråds møder er ikke offentlige.

Rådet er beslutningsdygtigt, når mindst halvdelen af medlemmerne er til stede under behandlingen af en sag. Mindst halvdelen af de tilstedeværende medlemmer skal være uafhængige medlemmer, jf. § 65, stk. 1, nr. 1-5, i lov om finansiel virksomhed.

Rådet træffer beslutning ved simpelt stemmeflertal blandt de tilstedeværende medlemmer. Ved stemmelighed er formandens stemme afgørende.

De særligt sagkyndige, Finanstilsynets direktør, rådets sekretær og andre af tilsynets ansatte, som deltager med formandens samtykke, har ikke stemmeret i rådet.

Formanden sørger for, at der føres en forhandlingsprotokol, der indeholder et referat af rådets forhandlinger og beslutninger. Forbrugerombudsmanden eller et medlem, der ikke er enig i en beslutning, har ret til at få sin mening indført i referatet.

Rådets sekretær udarbejder snarest muligt efter mødet et referat heraf og sender det efter formandens godkendelse til medlemmerne. Medlemmerne kan komme med indsigelser til referatet på det følgende møde, men bedes fremsende indsigelser skriftligt til sekretæren hurtigst muligt efter referatets modtagelse.

Ved hvert møde skal samtlige tilstedeværende medlemmer underskrive referatet af seneste møde.

De særligt sagkyndige og Forbrugerombudsmanden får tilsendt referatet af de dagsordenspunkter, de har deltaget i behandlingen af.

Et medlem må ikke være til stede under behandlingen af en sag, hvis der foreligger omstændigheder, der er egnede til at svække tilliden til medlemmets upartiskhed i sagen.

Et medlem har pligt til, inden en sags behandling påbegyndes, over for formanden at meddele, at medlemmet ikke kan deltage i sagens behandling, eller redegøre for omstændigheder, som kan medføre, at der er tvivl om medlemmets habilitet. I denne forbindelse skal medlemmet besvare de spørgsmål, som formanden eller andre medlemmer stiller.

Rådet afgør selv og uden deltagelse af det pågældende medlem, om vedkommende kan deltage i sagens behandling. Rådet kan delegere denne kompetence til formanden.

Såfremt rådet skønner, at udlevering af materiale vedrørende en sag til et inhabilt medlem ikke bør finde sted, kan rådet beslutte, at materialet ikke eller først på et nærmere angivet tidspunkt skal udleveres til det pågældende medlem. Rådet kan delegere denne kompetence til formanden.

Spørgsmålet om inhabilitet skal indgå som fast punkt på Det Finansielle Virksomhedsråds dagsorden.

Stk. 1 - 5 finder tilsvarende anvendelse på suppleanter, de særligt sagkyndige og Forbrugerombudsmanden.

Det Finansielle Virksomhedsråds medlemmer, suppleanter, sagkyndige og Forbrugerombudsmanden er underlagt tavshedspligt i henhold til § 73 i lov om finansiel virksomhed. 1. pkt. gælder dog ikke i fuldt omfang ved behandling af sager om udstedelse af regler om redelig forretningsskik og god praksis, jf. stk. 2.

I forbindelse med rådets behandling af sager om udstedelse af regler om redelig forretningsskik og god praksis kan de i stk. 1 nævnte personer, selv om de er underlagt særlig tavshedspligt, forud for møderne i fortrolighed drøfte spørgsmålene i en videre kreds. Efter at Det Finansielle Virksomhedsråd har afgivet sin udtalelse om sagen, kan de i stk. 1 nævnte personer offentligt udtale sig om egne holdninger. I forbindelse med de forudgående drøftelser og de efterfølgende udtalelser må der ikke gives oplysninger om en virksomheds forretningsmæssige forhold, kunders forhold eller oplysninger, som efter deres karakter er fortrolige.

Reglen i stk. 2 ændrer ikke ved de regler, der gælder vedrørende behandling af det udleverede materiale, jf. stk. 4-7.

Et medlem kan drøfte sager omfattet af § 4 med sin suppleant og videregive materiale i tilknytning hertil til sin suppleant. I det omfang de særligt sagkyndige har modtaget materiale, jf. § 10, stk. 3, kan et medlem drøfte dette med de særligt sagkyndige. Formanden og Finanstilsynets direktør i forening kan i særlige tilfælde træffe beslutning om, at rådets materiale alene kan drøftes af rådets medlemmer. Dette anføres på det udsendte materiale.

Formanden og Finanstilsynets direktør i forening kan beslutte, at materiale omfattet af § 4, nr. 2 og 3, er offentligt tilgængeligt. Dette anføres på det udsendte materiale.

En virksomhed, som afgiver oplysninger om forretnings- eller driftshemmeligheder til Finanstilsynet, kan over for rådets formand fremsætte begæring om, at oplysningerne ikke tilgår det samlede råd. Formanden afgør herefter, i hvilket omfang og under hvilken form oplysningerne under hensyn til forholdenes beskaffenhed bør gives.

Formanden kan bestemme, at skriftligt materiale først omdeles på mødet og tilbageleveres ved mødets slutning.

Rådets afgørelser offentliggøres på Finanstilsynets hjemmeside, hvis de har principiel karakter. I det omfang, det er nødvendigt, anonymiseres afgørelserne.

Bekendtgørelsen træder i kraft den 15. december 2002.

Bekendtgørelse nr. 658 af 4. juli 2001 om forretningsorden for Det Finansielle Virksomhedsråd ophæves.

Økonomi- og Erhvervsministeriet, den 5. december 2002, den 5. december 2002

/Bendt Bendtsen Henrik Bjerre-Nielsen/