Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

Det er en betingelse for udøvelse af forsikringsmæglervirksomhed, at personer

1. gennemgår en teoretisk uddannelse i overensstemmelse med reglerne i denne bekendtgørelse og fremlægger bevis herfor, samt

1. dokumenterer forud for eller sideløbende med den teoretiske uddannelse at have erhvervet praktisk kendskab til forsikringsmæglervirksomhed ved 2 års ansættelse på fuld tid i en forsikringsmæglervirksomhed eller et forsikringsselskab eller ved anden beskæftigelse, hvor tilsvarende kundskaber er erhvervet.

Forsikringsmægleruddannelsen er en erhvervsrettet deltidsuddannelse, der varetages af Forsikringsakademiet eller anden uddannelsesinstitution, hvis uddannelse er godkendt af Finanstilsynet.

Adgang til uddannelsen forudsætter, at deltageren forud har erhvervet Finansuddannelsen med speciale i livs – og eller skadesforsikring eller dokumenterer anden uddannelse, hvor tilsvarende forudsætninger er erhvervet.

I særlige tilfælde kan uddannelsesinstitutionen give adgang til uddannelsen for ansøgere, der ikke opfylder betingelsen i stk. 1.

Forsikringsmægleruddannelsens teoretiske indhold

Forsikringsmægleruddannelsens teoretiske indhold

Deltageren skal gennemføre et uddannelsesforløb indenfor fagområdet skadesforsikringsmægling eller livsforsikringsmægling. Deltageren kan vælge at gennemføre begge fagområder.

Tidsforbruget for fagområdet skadesforsikringsmægling udgør 580 timer. Tidsforbruget for fagområdet livsforsikringsmægling udgør 580 timer.

Inden for hvert fagområde skal deltageren erhverve sig kompetence vedrørende

1. jura,

1. forsikringsteknik og

1. arbejdsmetode.

Uddannelsesinstitutionen kan godkende, at beståede uddannelseskompetencer fra en anden dansk eller fra en udenlandsk uddannelsesinstitution træder i stedet for de fagområder og delkompetencer, der er omfattet af denne bekendtgørelses § 6.

Med ansøgers samtykke forelægges tvivlstilfælde af uddannelsesinstitutionen for Center for Vurdering af Udenlandske Uddannelser. Centrets vurdering er vejledende.

Erhvervelse af kompetence i jura, jf. § 5, stk. 1, nr. 1, er identisk indenfor fagområde skadesforsikringsmægling og livsforsikringsmægling og omfatter delkompetencerne:

1. alment jura og

1. jura knyttet til forsikringsmæglererhvervet.

Erhvervelse af kompetence i forsikringsteknik, jf. § 5, stk. 1, nr. 2, omfatter indenfor fagområde livsforsikringsmægling følgende delkompetencer:

1. privatkundens og

1. erhvervskundens pensionsforhold.

Erhvervelse af kompetence i forsikringsteknik, jf. § 5, stk. 1, nr. 2, indenfor fagområde skadesforsikringsmægling omfatter 2 ud af følgende 4 delkompetencer:

1. privatkundens forsikringsforhold,

1. erhvervsvirksomhedens almene forsikringsforhold,

1. erhvervsvirksomhedens specielle forsikringsforhold eller

1. landbrugets forsikringsforhold.

Erhvervelse af kompetence i arbejdsmetode, jf. § 5, stk. 1, nr. 3, indenfor fagområde livsforsikringsmægling omfatter arbejdsmetode specielt for livsforsikringsmægleren.

Erhvervelse af kompetence i arbejdsmetode, jf. § 5, stk. 1, nr. 3, indenfor fagområde skadesforsikringsmægling omfatter arbejdsmetode specielt for skadesforsikringsmægleren

Uddannelsesinstitutionen skal gennemføre undervisningen efter de fagplaner, der er optaget som bilag 1-3 til bekendtgørelsen, jf. § 5.

Ved undervisningens tilrettelæggelse tages særligt hensyn til, at den uddannede skal have indsigt i og forståelse af miljømæssige forhold i tilknytning til erhvervet.

Uddannelsesinstitutionen påser, at lærerne har de fornødne faglige og pædagogiske kvalifikationer for at varetage uddannelsen, herunder relevant og aktuel erhvervserfaring.

Afsluttende forsikringsmæglereksamen, m.m.

Afsluttende forsikringsmæglereksamen, m.m.

Det er en forudsætning for at indstille sig til afsluttende eksamen, at den uddannelsessøgende har gennemgået de krævede delkompetencer indenfor henholdsvis skades- og/eller livsforsikringsmægling.

Den afsluttende forsikringsmæglereksamen gennemføres som en mundtlig prøve, hvor eksaminanden dokumenterer at kunne anvende den erhvervede praktiske og teoretiske viden om forsikringsmæglerforhold.

Den uddannelsessøgende kan højst indstille sig til den afsluttende eksamen 3 gange. Uddannelsesinstitutionen kan i særlige tilfælde undtage herfra.

Eksamen afholdes mindst to gange årligt.

Ved eksamen bedømmes såvel eksaminandens faglige som arbejdsmetodiske præstation.

For at bestå eksamen kræves, at der opnås karakteren 6 ved bedømmelsen af både den faglige og arbejdsmetodiske præstation.

For bestået eksamen udfærdiges et bevis.

Eksamen foregår under medvirken af en af Finanstilsynet udpeget censor. Finanstilsynet udnævner et censorkorps efter indstilling fra uddannelsesinstitutionen.

Uddannelsesinstitutionen kan opkræve betaling for deltagelse i undervisningen og for den afsluttende eksamen.

Klageadgang m.m.

Klageadgang m.m.

Uddannelsesinstitutionen skal en gang årligt indgive beretning til Finanstilsynet om administrationen af §§ 3 og 5.

Uddannelsesinstitutionen skal give Finanstilsynet de oplysninger, der er nødvendige for tilsynets virksomhed.

Klager over de af uddannelsesinstitutionen trufne afgørelser i medfør af §§ 3 og 5 indgives til Finanstilsynet senest 4 uger efter, at afgørelsen er meddelt den pågældende. Klagen, der skal begrundes, kan indgives læsbart på papir eller på andet varigt medium, som klager råder over og har adgang til.

Klager over eksamination, herunder en eksamens bedømmelse, kan af eksaminanden indgives til Finanstilsynet. Klagen, der skal begrundes, kan indgives læsbart på papir eller på andet varigt medium, som klager råder over og har adgang til. Klagen skal være modtaget senest 2 uger efter, at resultatet af en eksamination er bekendtgjort.

Finanstilsynet træffer afgørelse i sagen efter indstilling fra uddannelsesinstitutionens censorkorps.

Behandling af klager skal være afsluttet og resultatet meddelt klageren på det af klager valgte medium efter stk. 1, senest 1 måned efter klagens modtagelse i Finanstilsynet.

Ikrafttrædelses- og overgangsbestemmelser

Ikrafttrædelses- og overgangsbestemmelser

Bekendtgørelsen træder i kraft den 15. december 2003. Samtidig ophæves bekendtgørelse nr. 909 af 1. december 1999 om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler.

En person, der forud for den 1. januar 2000 har drevet virksomhed som forsikringsmægler, har ret til at få tilladelse hertil, uanset den pågældende ikke den 25. november 1998 opfylder denne bekendtgørelses regler om praktisk og teoretisk uddannelse.

Finanstilsynet kan dog som vilkår for tilladelsen fastsætte, at den pågældende inden den 1. april 2005 erhverver den fornødne kompetence inden for jura, forsikringsteknik og arbejdsmetode og fremsender bevis herfor til Finanstilsynet.

Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

Bilag 1

Fagplan for faget jura ved forsikringsmægleruddannelsen

Formål: Faget tilsigter at skabe færdigheder i at håndtere den juridiske metode samt sætte deltageren i stand til at fungere som forsikringsmægler i overensstemmelse med den lovgivning og retspraksis, der regulerer forsikringsmægling.

Indlæringsdybder

A. Deltageren skal være orienteret om emnet

B. Deltageren skal kunne redegøre for emnet

C. Deltageren skal have opnået indsigt i og dybere kendskab til emnet

D. Deltageren skal kunne inddrage og anvende sin viden om emnet.

Indhold

Alment jura

Emneområde

Indlæringsdybde

Kontrol med forsikringsvirksomhed

Generel aftaleret – Aftaleloven

Forsikringsaftalelovens generelle regler

Forsikringsaftalelovens regler vedr. skadesforsikring

Forsikringsaftalelovens regler vedr. personforsikring

Erstatning udenfor kontrakt

Erstatningsansvarsloven

Arbejdsskadesforsikringsloven

Arveloven

Umyndige og værgemål

Jura specielt for forsikringsmægleren

Emneområde

Indlæringsdybde

Mæglerrollen

Fuldmagtsregler

Mægleransvaret

Forsikringsmæglervirksomhed i praksis

Etik

Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

Bilag 2

Fagplan for faget forsikringsteknik ved forsikringsmægleruddannelsen

Formål: Faget tilsigter at sætte deltageren i stand til at analysere kundens behov og rådgive om typiske forhold ved tegning af forsikring m.v.

Indlæringsdybder

A. Deltageren skal være orienteret om emnet

B. Deltageren skal kunne redegøre for emnet

C. Deltageren skal have opnået indsigt i og dybere kendskab til emnet

D. Deltageren skal kunne inddrage og anvende sin viden om emnet.

Indhold

Privatkundens pensionsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Behovet for økonomisk sikring

Ægteskabets retsvirkninger ved død og separation/skilsmisse

Sociale og lignende ydelser

Personforsikring - produkter, virkemåde og teknik

Særlige forhold vedrørende forsikringsaftalen

Forsikringsbegivenheden

Skatteregler - private ordninger

Erhvervskundens pensionsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Pensionspolitik

Arbejdsmarkedspension

Pensionsoverenskomsten

Firmapensionsmarkedet - produkter, virkemåde og teknik

Skatteregler for firmapensionsordninger

Firmapensionsordningers behandling ved død og separation/skilsmisse

Sammenligning og valg af pensionsløsning

Privatkundens forsikringsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Risikoanalyse og dækningsforslag

Bygningsforsikring – privat

Familieforsikring - indbo og ansvar