Bekendtgørelse for Færøerne om risikomærkning af investeringsprodukter

§ 2. Ved investeringsprodukter forstås:

1. instrumenter, jf. bilag 5 i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning,
2. indskud i pengeinstitutter, hvor et afkast afhænger af udviklingen i et eller flere underliggende aktiver,
3. garantbeviser,
4. andelsbeviser og
5. pantebreve. Stk. 2. Bekendtgørelsen finder ikke anvendelse på aftaler om diskretionær porteføljepleje, puljeordninger og værdipapirhandel med realkreditobligationer, særligt dækkede realkreditobligationer (SDRO’er), særligt dækkede obligationer (SDO’er) eller pantebreve, når værdipapirhandlen sker i tilknytning til og som forudsætning for udførelse af kunders optagelse, indfrielse eller omlægning af et lån med pant i fast ejendom

Mærkning

§ 3. En finansiel virksomhed, der formidler køb af investeringsprodukter til detailkunder, og en investeringsrådgiver skal oplyse om risikomærkning af typer af investeringsprodukter, som de formidler eller yder investeringsrådgivning om. Stk. 2. Den finansielle virksomhed og investeringsrådgiveren skal, når der ydes investeringsrådgivning, senest på tidspunktet for ordreafgivelsen give en detailkunde, jf. § 4, stk. 1, nr. 3, i bekendtgørelse for Færøerne om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel, oplysninger om risikomærkning af den type af investeringsprodukt, som ordren vedrører. Oplysningerne om mærkningen skal gives på papir eller andet varigt medium. Stk. 3. Hvis en finansiel virksomhed formidler køb af investeringsprodukter via en elektronisk handelsplatform, eller en detailkunde uopfordret tager kontakt til en finansiel virksomhed og anmoder den finansielle virksomhed om at udføre en ordre, er den finansielle virksomhed ikke forpligtet til at give kunden oplysninger om risikomærkning, men skal stille information om produkttypens risikomærkning til rådighed for kunden.

§ 4. Risikomærkningen består i, at typen af investeringsprodukt bliver inddelt i henholdsvis kategorien grøn, gul eller rød, jf. stk. 2-4. Stk. 2. En type af investeringsprodukt er i kategorien grøn, hvis risikoen for at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, og produkttypen ikke er vanskelig at gennemskue. Stk. 3. En type af investeringsprodukt er i kategorien gul, hvis der er risiko for, at det investerede beløb kan tabes helt eller delvist, og produkttypen ikke er vanskelig at gennemskue. Stk. 4. En type af investeringsprodukt er i kategorien rød, hvis der er risiko for at tabe mere end det investerede beløb, eller hvis produkttypen er vanskelig at gennemskue Stk. 5. Det fremgår af bilag 1 hvilke typer af investeringsprodukter, der indgår i henholdsvis kategori grøn, gul og rød.

Tilsyn og straffebestemmelser

§ 6. Bekendtgørelsen træder i kraft den 31. marts 2014, jf. dog stk. 2. Stk. 2. § 3 træder dog først i kraft den 1. august 2014. Dokumentet vedrører Færøerne og/eller Grønland og er derfor ikke tilgængeligt på retsinformation.dk. Dokumentet er offentliggjort i Lovtidende A, og kan findes ved at følge nedenstående link. BEK nr 156 af 19/02/2014 Dokumenter, der vedrører Færøerne og/eller Grønland, er ikke sædvanlige dokumenter på retsinformation.dk, og dokumenterne har derfor ikke de samme egenskaber. Der er således ikke etableret relationer til andre dokumenter, og dokumenterne opdateres ikke. Det betyder f.eks., at oplysningen om dokumentets status, dvs. om det er gældende eller historisk, ikke findes.

Erhvervs- og Vækstministeriet /Henrik Sass Larsen / Hans Høj/

Bilag 1 Inddeling af typer af investeringsprodukter i mærkningskategorier

Kategori Beskrivelse Investeringsprodukter 1: »Grøn« Investeringsprodukter, hvor risikoen for at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, hvis investeringen holdes til udløb. Produkttypen er ikke vanskelig at gennemskue. – Danske statsobligationer udstedt i DKK og EUR. – Skatkammerbeviser. – Statsobligationer udstedt af eurolande i EUR og DKK. – Realkreditobligationer udstedt af danske realkreditinstitutter. – Særligt dækkede realkreditobligationer (SDRO) udstedt af danske realkreditinstitutter. – Særligt dækkede obligationer (SDO) udstedt af danske penge- og realkreditinstitutter. – Junior covered bonds og seniorgæld udstedt af danske penge- og realkreditinstitutter til finansiering af supplerende kapital til dækning af SDO’er og SDRO’er. – Skibskreditobligationer og kasseobligationer udstedt af et skibsfinansieringsinstitut. – Obligationer udstedt af Kommune Kredit. – Obligationer udstedt af Føroya Landsstýri. – Obligationer udstedt af Færøske kommuner. 2: »Gul« Investeringsprodukter, hvor der er risiko for at det investerede beløb kan tabes helt eller delvist. Produkttypen er ikke vanskelig at gennemskue. – Garantbeviser. – Andelsbeviser. – Aktier, der er optaget til handel på et reguleret marked. – Erhvervsobligationer, der er handlet på et reguleret marked. – Certifikater, hvor der ikke kan tabes mere end det investerede beløb. – Exchange Traded Notes, hvor der ikke kan tabes mere end det investerede beløb. – Statsobligationer udstedt i andre valutaer end DKK og EUR. – Udenlandske realkreditobligationer. – Investeringsforeningsbeviser (UCITS). – Specialforeningsbeviser. – Strukturerede indlån. – Tegningsretter på investeringsprodukter i gul kategori. 3: »Rød« Investeringsprodukter, hvor der er risiko for at tabe mere end det investerede beløb, eller produkttyper, som er vanskelige at gennemskue. – Hedgefondbeviser uanset det underliggende investeringsprodukt. – Pantebreve. – Aktier, som ikke er optaget til handel på et reguleret marked (herunder handel på multilaterale handelsfaciliteter (MHF) og alternative markedspladser). – Erhvervsobligationer, som ikke er handlet på et reguleret marked (herunder handel på multilaterale handelsfaciliteter (MHF) og alternative markedspladser). – Certifikater, hvor der kan tabes mere end det investerede beløb. – Exchange Traded Notes, hvor der kan tabes mere end det investerede beløb. – Non-UCITS. – Anparter i eksempelvis skibe, ejendomsprojekter m.v. – Strukturerede obligationer. – Optioner, futures, og terminsforretninger på fx: valuta, aktier, obligationer, andre værdipapirer, afkast, renter, indeks og råvarer. – Renteswaps. – Swaptioner. – Aktieswaps og swaps på aktieindeks. – Valutaswaps (udveksling af betalinger i forskellige valutaer). – Inflationsswaps. – Råvareswaps. – Total Return Swaps. – Contract For Difference (CFD’er). – Credit Default Swap (CDS’er). – Fremtidige renteaftaler (FRA’er). – Exchange Traded Funds (ETF’er). – Enhver anden derivataftale, som vedrører klimatiske variabler, fragtrater, emissionstilladelser eller inflationsrater eller andre økonomiske statistikker. – Ethvert andet instrument omfattet af bilag 5, nr. 4)- nr. 11) i lov om finansiel virksomhed, som sat i kraft for Færøerne ved kongelig anordning. – Tegningsretter på investeringsprodukter i rød kategori.